รวบรวมเงินออมและสิทธิประโยชน์ที่มีอยู่
เรารวบรวมเงินเดือน อัตราการออมในปัจจุบัน เงินสะสมในกองทุน RMF PVD ประกันสังคม กองทุนสำรองเลี้ยงชีพ และเงินออมอื่น แล้วคำนวณอายุเกษียณที่คาดหมายและระยะเวลาที่เหลือก่อนถึงจุดนั้น
วางแผนเกษียณ · กรุงเทพฯ
วางแผนเกษียณอย่างเป็นระบบ กับ คลาวด์รีเลย์ วางแผนเกษียณ
เราช่วยวางแผนการออมและการถอนเงินหลังเกษียณให้เป็นระบบ โดยประเมินจุดเริ่มต้น ระยะเวลาที่เหลือ และรายได้ที่ต้องการ แล้วเรียงลำดับทางเลือกอย่าง RMF PVD ประกันสังคม และเงินออมอื่นให้เหมาะกับเป้าหมายของคุณ
เริ่มจากการประเมินจุดเริ่มต้นของคุณกระบวนการ
สามขั้นตอนของการวางแผนเกษียณกับเรา
เราเริ่มจากตัวเลขของคุณจริง ๆ ไม่ใช่สูตรสำเร็จ ทุกขั้นตอนมีบันทึกและเหตุผลประกอบให้ทบทวนได้ภายหลัง
รายได้รายเดือนที่ต้องการหลังเกษียณ
ประเมินค่าใช้จ่ายรายเดือนที่จำเป็นและค่าใช้จ่ายตามใจ ปรับด้วยเงินเฟ้อที่คาดการณ์ แล้วหารายได้เป้าหมายที่สมเหตุผลกับระดับชีวิตที่คุณต้องการ
จัดสรรเงินออมให้เหมาะกับเป้าหมาย
เปรียบเทียบการเพิ่มเงินสะสม RMF การปรับสัดส่วน PVD และการถอนเงินสำรองเลี้ยงชีพ พร้อมอัตราการถอนที่ปลอดภัยและความเสี่ยงเงินเฟ้อที่ต้องรับมือ
บริการ
บริการวางแผนเกษียณที่เราให้คำปรึกษา
แต่ละบริการเป็นการให้คำปรึกษาเฉพาะบุคคล ไม่ใช่แพ็กเกจสำเร็จรูป ราคาและเงื่อนไขเชิงพาณิชย์จะตกลงกันในการนัดหมาย
ประเมินพร้อมเกษียณ
ตรวจสอบว่าเงินสะสมปัจจุบัน RMF PVD และสิทธิประกันสังคมเพียงพอที่จะรักษาระดับรายได้หลังเกษียณตามต้องการหรือไม่
นัดหมายประเมิน →วางแผนการออมก่อนเกษียณ
จัดสรรเงินออมรายเดือนให้เหมาะกับระยะเวลาและความเสี่ยงที่รับได้ พร้อมแนวทางการเพิ่มสิทธิประโยชน์ทางภาษีของกองทุนที่เกี่ยวข้อง
นัดหมายวางแผน →แผนการถอนเงินหลังเกษียณ
ออกแบบลำดับการถอนจากกองทุนต่าง ๆ และเงินออมเพื่อให้รายได้สม่ำเสมอและลดความเสี่ยงจากอัตราการถอนที่สูงเกินไปในช่วงแรก
นัดหมายทำแผน →
แนวคิดของเรา
แผนเกษียณที่ดีเริ่มจากตัวเลขของคุณ ไม่ใช่จากสูตรสำเร็จ
เราไม่สัญญาผลตอบแทนที่การันตี และไม่ใช้ตัวเลขประมาณการเพื่อชวนให้ตัดสินใจ เราเริ่มจากข้อมูลของคุณ อธิบายข้อสมมติฐาน และให้คุณเป็นคนตัดสินใจ
เริ่มประเมินจุดเริ่มต้นความเป็นส่วนตัว
บริการนี้เหมาะกับใคร และไม่เหมาะกับใคร
เราอธิบายให้ชัดก่อนนัดหมาย เพื่อไม่ให้เสียเวลาของคุณถ้าสิ่งที่เราทำไม่ตอบโจทย์สิ่งที่คุณต้องการ
ผู้ที่ใกล้เกษียณใน 5–15 ปีข้างหน้า
เหมาะกับผู้ที่มีเงินเดือนและเงินออมสม่ำเสมอ มีเงินสะสมในกองทุน RMF PVD หรือกองทุนสำรองเลี้ยงชีพ และต้องการตรวจสอบว่าแผนปัจจุบันพอเพียงหรือต้องปรับเพิ่ม
ผู้เริ่มต้นอายุ 40 ที่ยังมีเวลา
เหมาะกับผู้ที่ต้องการวางทิศทางการออมและสัดส่วนกองทุนตั้งแต่เนิ่น ๆ เพื่อให้เงินทุนเติบโตและลดภาระภาษีไปพร้อมกัน
ผู้ที่ต้องการคำแนะนำการลงทุนรายตัว
ไม่เหมาะกับผู้ที่ต้องการคัดเลือกหุ้น กองทุนรวม หรือสินทรัพย์การลงทุนรายตัว เราให้คำปรึกษาเชิงแผนและลำดับการถอน ไม่ทำหน้าที่จัดการพอร์ตการลงทุน
คำถามที่พบบ่อย
คำถามที่มักถามก่อนนัดหมาย
ที่ตั้ง
สำนักงานใหญ่ พญาไท กรุงเทพฯ
นัดหมายพบที่ปรึกษาได้ที่สำนักงานใหญ่บนถนนพญาไท หรือเลือกปรึกษาทางอีเมลตามที่คุณสะดวก
ดูช่องทางติดต่อ →ต้องเตรียมข้อมูลอะไรก่อนนัดหมาย?
เตรียมเงินเดือน อัตราการออม และยอดเงินสะสมในกองทุน RMF PVD กองทุนสำรองเลี้ยงชีพ และประกันสังคม หากยังไม่พร้อม เราแนะนำจุดที่ควรเริ่มรวบรวมให้ในการนัดครั้งแรก
เราให้คำแนะนำเลือกหุ้นหรือกองทุนไหม?
ไม่ เราให้คำปรึกษาเชิงแผนและลำดับการถอน ไม่ทำหน้าที่จัดสรรสินทรัพย์การลงทุนรายตัว แนวทางการลงทุนเป็นการตัดสินใจของคุณหรือของผู้จัดการพอร์ตที่คุณเลือก
ปรึกษาครั้งเดียวพอหรือไม่?
แผนเกษียณควรทบทวนเมื่อรายได้ ค่าใช้จ่าย หรือกฎเกณฑ์ของกองทุนเปลี่ยน เราแนะนำจังหวะทบทวนที่สมเหตุผลให้ในตอนท้ายของแผน