กระบวนการ
กระบวนการวางแผนเกษียณของเรา
แต่ละขั้นตอนมีบันทึกและเหตุผลประกอบ คุณสามารถทบทวนและตั้งคำถามได้ทุกจุด ไม่มีขั้นตอนที่ตัดสินใจแทนคุณ
1
รวบรวมข้อมูลและสิทธิประโยชน์ที่มีอยู่
เรารวบรวมเงินเดือน อัตราการออม ยอดเงินสะสมในกองทุน RMF และ PVD สิทธิประกันสังคม กองทุนสำรองเลี้ยงชีพ และเงินออมอื่น พร้อมอายุที่คาดว่าจะเกษียณและระยะเวลาที่เหลือ
2
กำหนดรายได้เป้าหมายหลังเกษียณ
ประเมินค่าใช้จ่ายรายเดือนที่จำเป็นและค่าใช้จ่ายตามใจ ปรับด้วยเงินเฟ้อที่คาดการณ์ แล้วหารายได้เป้าหมายที่สอดคล้องกับระดับชีวิตที่คุณต้องการ พร้อมระบุข้อสมมติฐานที่ใช้
3
จัดสรรเงินออมและสัดส่วนกองทุน
เปรียบเทียบทางเลือกในการเพิ่มเงินสะสม RMF การปรับสัดส่วน PVD และการใช้สิทธิประโยชน์ทางภาษีที่เกี่ยวข้อง ให้สอดคล้องกับระยะเวลาและความเสี่ยงที่คุณรับได้
4
วางแผนการถอนเงินและจังหวะทบทวน
ออกแบบลำดับการถอนจากกองทุนและเงินออมเพื่อให้รายได้สม่ำเสมอ ลดความเสี่ยงจากอัตราการถอนที่สูงเกินไปในช่วงแรก และกำหนดจังหวะทบทวนแผนเมื่อสถานการณ์เปลี่ยน